外汇基础概念知识介绍

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本文导读目录：

1、外汇基础概念知识介绍

2、外汇基本知识

3、外汇基础面基础知识：外汇主要经济指标解读与公布时间

　　外汇交易中的“点”、“ 多”、“ 空”指的分别是什么意思? 　　今日要和外汇交易初学者们解读的外汇交易基本知识是有关在外汇投资中常有在人们目光的三个字——“点”、“多”、“空”。他们指的各自代表什么意思呢?你了解外汇交易里的这三个字与股票市场里的那三个字不什么不同吗? 　　外汇交易市场和人们所了解的股票市场存有着许多的不同点，例如股票市场中收看股票大盘的报价增涨为鲜红色，下挫为翠绿色，而在外汇行情的报价中却以绿色代表增涨，红色代表下挫。再如股票市场一般以百分比计算股票价格的跌涨，但在外汇行情中大伙儿更多的是以“点”来表达汇价的转变。因而，做为投资人应最先对销售市场常见的描述方式有一个必需的掌握。 　　下边就为投资人解读在外汇交易里普遍的“点”、“多”、“空”三个字分别代表什么意思 　　外汇交易报价中的“点” 　　依照国外市场国际惯例，报价中的最小单位是报价贷币的最少使用价值企业的1%，一般被称作“点”。如美金的最少使用价值企业是便士，则别的贷币兑美元的最少报价企业为0.0001美金，当欧元兑美元利率由0.8800升到0.8900时，一般被称作欧增涨100点或美金下挫100点。但因为日柱的最少计费企业是元，因而在兑日柱的报价中最小单位是0.01日柱。当美元兑日元汇价由131.60升到132.60，销售市场则称美元兑日元汇价升高100点或日元兑美元下挫100点。别的多数贷币兑日柱的报价也基础这般，如欧元兑日元表达为116.70，当汇价升高100点时，也许多人会将此称之为欧升高1日元。 　　剖析中的“多”和“空” 　　很多剖析中常常会提及“多”和“空”，事实上就是指预测分析汇价升高或下挫。例如对美元兑日元的汇价看多，则表达预测分析美金汇价升高，如果是对美元兑日元的汇价看空，则表达预测分析美金汇价下挫。可是在阅读文章这种剖析时，阅读者一定要弄清是哪样贷币兑此外一种贷币的看多還是看空，一旦前后左右次序弄错，则将会得到反过来的依据。 　　此外，在一些外汇行情剖析中还会继续常有“沽”和“揸”，它是来源于外汇保证金的叫法，沽意味着售出，揸意味着买入，阅读者还要留意贷币前后左右次序的差别。 　　好啦，今日的外汇交易基本知识就为大伙儿解读到这。外汇交易基本知识尽管有点枯燥，但确是外汇投资的压根，期待大伙儿可以静下来多学习培训一些有关外汇投资的基本知识，为将来的买卖奠定牢靠的基本。　　一、 外汇基本知识 外汇概念 外汇（Foreign Exchange，或Forex ）是国际汇兑的简称，从本质上讲是以本国货币兑换成外国货币，从而相应地把这部分资金转移到国外。 作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可换性。 我国的外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，具体包括以下五项内容：⑴外国货币，包括纸币、铸币； ⑵外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； ⑶外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；⑷特别提款权、欧洲货币单位；⑸其他外汇资产。 根据外汇的来源和用途不同，划分为： ⑴贸易外汇。它是指进出口贸易所收付的外汇，包括货物及相关的从属费用，是一个国家外汇的主要来源与用途。 ⑵非贸易外汇。它是指除进出口贸易和资本输出入以外的其他各方面所收付的外汇，包括劳务外汇、侨汇、捐赠外汇和援助外汇等。 根据外汇的交割期限，划分为： ⑴即期外汇，又称现汇。是指外汇买卖成交后，在当日或在两个营业日内办理交割的外汇。 ⑵远期外汇，又称期汇。是指买卖双方不需即时交割，而仅仅签订一纸买卖合同，预定将来在某一时间（在两个营业日以后）进行交割的外汇。 外汇常识 外汇汇率（Foreign Exchange Rate ）是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率或比价，也可以说是用一国货币所表示的另一国货币的价格。 汇率的标价方法（Exchange Quotation)： 直接标价法（Direct Quotation）。它是以一定单位（1个或100个、万个单位等）的外国货币作为标准，折算成若干数额的本国货币来表示汇率。即用一定单位的外国货币为基准来计算应付多少本国货币，所以又叫应付标价法。如人民币市场汇价。 间标标价法（Indirect Quotation）。它是以一定单位的本国货币为标准，折算为若干数额的外国货币来表示汇率。即用一定单位的本国货币为基准来计算应收入多少外国货币。所以又叫应收标价法。如纽约外汇行市。 按银行买卖外汇的角度划分为： ⑴买入汇率，又称为买入价。 ⑵卖出汇率，又称为卖出价。 ⑶中间汇率，又称中间价，是买入价与卖出价的平均数。 ⑷现钞汇率，它是指银行买卖外汇现钞所使用的汇率，也有买入价与卖出价之分。 按银行外汇汇付方式划分为：电汇汇率（T/T RATE）; 信汇汇率 (M/T RATE);票汇汇(D/D RATE) 二、 经常项目和资本项目外汇管理 外汇管理，亦称为外汇管制，是指对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场所实施的一种限制性的政策措施。 目前，我国外汇管理体制基本上属于部分外汇管制，即对经常项目的外汇交易不实行或基实行外汇管制，但对资本项目的外汇交易进行一定的限制。 我国外汇体制改革的目标是：在经常项目下可兑换的基上，创造条件，逐步放开，推进资本项目下可兑换，从而实施人民币的完全可兑换。 一、 经常项目外汇管理 主要包括：经常项目可兑换、经常项目外汇收入管理和进出口核销制度。 （一） 经常项目可兑换 指对属于经常项目下的各类交易，包括进出货物、支付运输费、保险费、劳务服务、出境旅游、投资利润、借债利息、股息、红利等，在向银行购汇或从外汇帐户上支付时不受限制。 1997年，国务院通过立法形式，明确了我国实行人民币经常项目可兑换，其中增加规定，国家对经常性国际支付和转移不予限制。 （二） 银行结汇制 目前，我国对外经常项目下的外汇收入实行银行结汇制。97年10月起，逐步允许中资企业开立外汇帐户，保留一定限额的外汇收入。 外商投资企业经常项目范围的外汇收入，可以开立外汇结算帐户，由国家外汇管理局及其分局，对外商投资企业的外汇结算帐户核定可保留外汇的最高金额，最高金额之内的外汇可以保留，也可以卖给外汇指定银行或外汇调剂中心，超过最高金额的部分则必须卖给外汇指定银行或外汇调剂中心。 （三） 出口收汇和进口付汇核销制度 出口收汇核销，指货物出口后，对相应的收汇进行核销。 进口付汇核销，指进口货款付出后，对相应的到货进行核销。 实行这两项制度的目的是为了监督企业出口货物后必须及时、足额地收回货款，付出货款后必须及时、足额地收到货物，从而堵塞套汇和逃汇等非法活动。 二、 资本项目外汇管理 现阶段我国国际收支中的资本项目主要是外商来华直接投资、对境外直接投资和借用外债三种形式。此处主要介绍前两种形式： （一） 对外商直接投资的外汇管理 分为外汇收入和支出管理两个方面 外商投资企业的资本项目外汇收入，主要是外汇投资款、国内外外汇贷款或境外发行外币债券等，对其管理主要有以下几个环节： 一是外汇登记制度 二是外汇专用帐户管理 三是外债登记 外商投资企业资本项目下的外汇支出主要是投资款的汇回和偿还外债本金。投资款要转移或汇出，须经国家外汇管理局的批准。偿还外债本金，需经国家外汇管理局核准后方可在银行或外汇调剂中心办理。 （二） 对境外投资的外汇管理 目前，负责境外投资项目审批的主管部门是国家计委和对外贸易经济合作部及其授权的部门；境外投资的外汇管理机关是国家外汇管理局 在境内机构提出向境外投资的立项申请前，外汇管理部门要对以下内容进行审查： 一、 审查投资者的资格 二、 审查境外投资的投资风险 三、 审查境外投资的外汇来源 境外投资项目经有关部门批准后，投资者要到国家外汇管理局登记建档，并缴存境外投资利润汇回保证金。 三、 外债管理 我国的外债管理范围包括：向国外借款、发行外币债券、国际金融租赁、贸易项目中的延期付款、买方信贷、境内金融机构吸收境外存款、补偿贸易中以现汇偿还的债务；向在中国境内注册的外资银行和中外合资银行借入外汇资金。 一国对外举债要取得良好的经济效益，首先必须保持适度的规模和增长速度，并非越多越好。衡量一国外债是否适宜，国际上通常用偿债率、债务率、负债率、长短期债务比例等经济指标作判断。 外债风险管理 （一） 外债风险种类：汇率风险；利率风险；会计风险 （二） 如何控制和防范外债风险 在筹资阶段： 1.从总体讲，尽量使外债货币币别与本国出口收汇、外汇储备的币别相一致。 2.选择流通性较强的可兑换货币 3.原则上选择“软货币”，筹资货币应多样化 4.把汇率和利率结合起来综合考虑 5.合理安排筹资利率结构 6.应争取将提前偿还贷款的条款列入贷款协议 7.注意在借款协议中加入保护性条款 8.注意使筹资的市场结构和国别结构多元化 9.注意期限结构合理，控制中长期和短期外债的比例，避免借入 大批期限相同的外债，以防止还债过于集中，出现偿债高峰。 （三） 运用金融工具化解外债风险 常用的有债务互换（利率互换、货币和利率交叉互换）、远期合约（远期外汇合约和远期利率合约）、期货（利率期货和外 汇期货）、期权（利率期权和外汇期权）、货币指数化和负债币种多元化。 四、 外汇存贷款业务管理 金融机构经营外汇存贷款业务，必须另外申请，经国家外汇管理局批准才可办理，非银行金融机构经批准可以吸收外汇信托存款或特定企业的外汇存款。 外汇贷款除了与人民币贷款一样具有效益性、安全性、流动性之外，还有以下特殊要求： 1.借什么货币，还什么货币 2.实行浮动利率和收取承担费 3.贷款发放的重点应为出口创汇的技术改造项目 4.贷款项目必须按程序保有关部门批准 5.国内配套设备和资金要落实 6.借款单位必须有可靠的外汇来源和按期偿还本息的能力，并提 出有依据的归还贷款本息的计划。 目前，我国银行办理的外汇贷款业务有：现汇贷款、特种外 汇贷款、“三资”外汇贷款（买方信贷、政府贷款和混合贷款的 简称）、国际商业贷款和国际银团贷款。 五、 人民币汇率管理 1973－1980年，人民币实行“一篮子货币”钉住汇率制度。 1973年按“一篮子货币”原则，确定对西方国家货币的汇价，即选择我国在对外经济贸易往来中经常使用的若干种货币，按其重要程度和政策上的需要确定权重，根据这些货币在国际市场的升降幅度，加权计算出人民币汇率。从1973－1984年，选用的货币和权重曾作过七次调整。由于我国对外推行人民币计价结算的目的是为了保值，所以在制订人民币汇价的指导思想上人民币定值较高。 1981－1984年，实行贸易内部结算价 从1981年起，我国实行两种汇价：一种是使用于非贸易外汇收支的对外公布的汇价；另一种是使用于贸易外汇收支的贸易外汇内部结算价。 在此期间，我国实际存在着三种汇率：一是对外的，并适用于非贸易收支的官方牌价；二是适用于贸易收支的贸易内部结算价；三是调剂外汇市场的外汇调剂价。 1985－1993年底，实行以美元为基准的有限弹性汇率制 1985年1月1日，我国停止贸易内部结算价的使用，贸易收支与非贸易收支均按官方牌价结算。内部结算价虽然与官方牌价并轨，但调剂外汇市场仍然存在，实际上除官方牌价外，仍存在一个调剂外汇价。 1991年4月以后，外汇管理局根据国内物价上涨水平与美元汇率的涨落情况，经常进行微调，1992－1993年，大约保持在1美元＝5．8元左右的水平。 在此期间，由于需求的加大与其他因素的影响，到1993年底，官方牌价与外汇调剂价相差3元，即官方牌价1美元＝5．8元左右，调剂外汇价1美元＝8．7元左右。 1994年起，我国实行新的外汇管理体制。在这种新的体制下，人民币汇率有以下几个特点： ⑴人民币汇率不再由官方行政当局直接制定，而是由中国人 民银行根据前一日银行间外汇市场形成的价格公布当日人民币汇率，各外汇指定银行根据中国人民银行公布的汇率和规定的浮动范围，自行确定和调整对客户的买卖价格。 ⑵由外汇指定银行制订出的汇率是以市场供求为基础的。这 是因为：第一，新体制实行外汇收入结汇制，所有经常项目项下的外汇供给均进入外汇市场；第二，实行银行售汇制，取消经常项目支付用汇的经常性计划审批，同时取消外汇收支的指令性计划，这意味着经常项目的绝大部分外汇需求可以也必须通过外汇市场来满足。 ⑶以市场供求为基础所形成的汇率是统一的。新的体制实施后，同时在结汇制和售汇制下，外汇的供求均以外汇指定银行为中介，企业之间不得直接相互买卖外汇，外汇调剂市场也就完成了历史使命，外汇调剂价也相应地演变成市场汇率，此即“汇率并轨”。由于汇率是各外汇指定银行自行确定的，但外汇供求在各银行的业务范围内的分布又是不一致的，人民币汇率的全国统一性就必须通过建立全国银行同行业间的外汇交易市场来实现。 六、 外汇和黄金储备管理 相关话题 一、 外汇储备管理 外汇储备，指由各国官方持有的，可以自由支配和自由兑换的储备货币，是一国国际储备的主要组成部分和国家宏观调控实力的重要标志。中国人民银行履行持有、管理和经营我国外汇储备的职责。 外汇储备的主要功能： 1. 调节国际收支，保证对外支付 2. 干预外汇市场，稳定本币汇率 3. 维护国际信誉，提高对外融资能力 4. 增强综合国力和抵抗风险的能力 外汇储备的经营原则是要考虑安全性、流动性、增值性。但是，此三者不可能完全兼得，所以各国在经营外汇储备时，往往各有侧重，一般来说，应尽可能兼顾这三项原则，采用“投资组合”、“不把所有的鸡蛋放在一个篮子中”的策略，实现外汇储备的多元化经营，降低风险，实现增值。 中国的外汇储备主要由外汇经营中心负责投资增值，其投资策略以往比较保守，主要投资在美国的债券，直至近年，我国才有对外汇储备进行投资增值业务, 侧重于风险低的美国债券市场，而较高风险的外汇买卖的投资比例很低。 目前，中国是美国债券市场的第二大买家，仅次日本。九七年，中国在美国市场大量抛售美国长期债券，转而大量买入短期债券，中国这次行动在美国债券市场引起瞩目，反映了其投资策略愈趋灵活进取。 同时，随着中国对国际金融市场的参与增加，中国近年亦培养了一批经营国际业务人才，对瞬息万变的国际金融市场的掌握增加，从而投资策略变得更加灵活。 二、 黄金储备管理 黄金储备，指一国货币当局持有的，用以平衡国际收支，维持或影响汇率水平，作为金融资产持有的黄金。它在稳定国民经济、抑制通货膨胀、提高国际资信等方面有着特殊作用。黄金储 备的管理意义在于实现黄金储备最大可能的流动性和收益性。作为国际储备的主要形式之一，黄金储备在流动性上有其自身存在局限性，因此应考虑其适度规模的问题。 确定黄金储备规模的参考因素： 1. 国际收支状况 2. 外债水平 3. 外汇储备水平 运用黄金储备的形式主要分为：直接营运、间接周转、资产组合 1.直接营运?D?D一国货币当局利用国际金融市场的各种契机，采用各种营运手段，直接参与黄金市场的交易活动。 2.间接周转?D?D一国货币当局通过制售金币，开展黄金租赁，办理黄金借贷等业务，间接地实现黄金储备增值、保值的目的。 3.资产组合?D?D将一定的黄金储备按照流动性、收益性的原则，及时转换成收益性高、流动性比较强的外汇储备，并根据市场汇率的变动情况，再进行适当调整。 我国对黄金储备的运用主要有两种形式： （一）通过国际黄金市场，采取现货、期货以及选择权等交易方式，提高黄金储备营运的收益率。 （二）通过发行、经销各种金币，实现库存黄金的增值。　　当我们提到外汇分析，更确切地是提到外汇基本面分析时，指的是观察市场并试图预测价格的分析。这也是一种聪明的看待事物的方式;360度观察各种迹象和情况，如经济、利率、GDP、就业及政治情况等等。简单地说，这一分析是对可能导致价格飙升或暴跌的因素的一般观察。 　　若进一步探讨这个有趣的话题，我们必须指出，这一分析不仅仅只是做一张比较表，坐等价格上涨或下跌，它是以创造整个环境的各种经济理论为基础，从而使数据具有可比性。 　　值得注意的是，外汇的基本分析-特别-基于资产或工具的价格可能与其价值不同这一事实，推动市场在短时间内改变价格。不过不必担心，资产总是会恢复到正确的价格。 　　由于美元在外汇市场中的地位，以及绝大多数外汇交易是以美元为中心的交易，美国经济数据在外汇市场中最具吸引力。 　　以下是一些重要经济指标的理论观察和结论，但在实践中情况要复杂得多： 　　国内生产总值( GDP )：指一个国家在给定时间内生产的所有最终产品和服务的总价值。 　　反映一个国家的整体经济状况与经济增长密切相关，并被大多数西方经济学家视为“最全面的经济动态指标”。 它主要包括消费，私人投资，政府支出和净出口价值。 　　数据的稳步增长表明经济正在蓬勃发展，国民收入增加，这有利于美元汇率; 相反，它很弱。 总的来说，如果国内生产总值连续两个季度下降，就会被视为经济衰退。 　　该数据由美国商务部按季度统计计算，并分为初始值，修正值和最终值。 上一季度的最终价值通常在北京时间每个季度结束后的21:30公布。 　　工业生产( INDUSTRIAL PRODUCTION )： 指某一工业生产部门在一定时期内生产的所有工业产品的总价值。 它占GDP的很大比例。 　　由于工业部门雇用了大量工人，其变化对整个国民经济产生重大影响，并与汇率正相关。 特别是制造业代表。 该数据由美联储公布，并于每月15日晚21:15或22; 　　15发布。 　　失业率( UNEMPLOYMENT RATE )：经济发展的晴雨表与经济周期密切相关。 数据的增加表明经济发展受到阻碍，反之亦然。 　　对于大多数西方国家而言，失业率约为4%，但如果超过9%，则经济处于衰退期。 该数据由美国劳工部编制，并于每月的第一个星期五21:30公布。 　　贸易赤字( TRADE DIFICIT )： 　　国际间的贸易是构成经济活动的重要环节。当一国出口大于进口时称为贸易顺差;反之，称逆差。美国的贸易数据一直处于逆差状态，重点是在赤字的扩大或缩小。赤字扩大不利于美圆，反之则有利。此数据由美国商务部编制，每月中、下旬某日晚间 　　21 ： 30 公布前一个月数字。 　　经常项目收支：经常帐为一国收支表上的主要项目，内容记载一国与外国包括因为商品 　　劳务进出口、投资所得、其他商品与劳务所得以及片面转移等因素所产生的资金流出与流入的状况。如果为正数，为顺差，有利本国货币;反之，则不利于本国货币。此数据由美国商务部编制，每月中旬某日 　　21 ： 30 公布。 　　资本帐收支： 　　主要描述一国的长、短期资本流动情况，包括长期资本、非流动性短期私人资本、特别提款权、误差与遗漏，以及流动性短期私人资本等项目。资本项目在金融日益国际化、自由化的今天，影响不亚于经常帐项目，金融市场对外开放程度越高，影响越大。其对汇率的影响的观察方法与经常帐基本相同。 　　利率( INTRESTRATE )：利率是借出资金的回报或使用资金的代价。一国利率的高低对货币汇率有着直接影响。高利率的货币由于回报率较高，则需求上升，汇率升值;反之，则贬值。美国的联邦基金利率由美联储的会议来决定。 　　生产物价指数( PPI )： 　　主要衡量各种商品在不同生产阶段的价格变化的情形。数据上升说明生产旺盛、通胀有上升的可能，联储倾向于提高利率，有利于美圆;反之，则不利于美圆。此数据由美国劳工局编制，每月第二个周五的 　　21 ： 30 分公布。 　　消费物价指数( CPI )： 　　以与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指针，是讨论通胀时最主要的数据。数据上升，则通胀可能上升，联储趋于调高利率，对美圆有利;反之，则不利美圆。 　　但是，通胀应保持在一定的幅度里，太高(恶性通胀)或太低(通缩)，都不利于汇率。数据由美国劳工局编制，每月第三个星期某日 23 ： 00 公布。 　　趸售(批发)物价指数( WPI )： 是根据大宗物资批发价格的加权平均价格编制而得的物价指数。 　　包括在内的产品有原料、中间产品、最终产品与进出口品，但不包括各类劳务。讨论通货膨胀时，最常提及的三种物价指数之一，观察方法与 CPI 、 PPI 　　基本相同。每月中旬公布前一个月的数据。 　　领先指标： 　　由股价、消费品定单、周均失业救济金索求、建筑批则、消费者预期、制造厂商交货定单变动、货币供应、销售业绩、敏感原料价格变动、厂房设备定单、平均工作周等项目构成，是观察未来 　　6----12 个月内经济走向的指标。数据好，汇率上升;反之则下降。 　　个人收入( PERSONAL INCOME )： 　　代表个人从各种所得来源获得的收入总和。包括工资薪水、社会福利、支出储蓄、股利收入等。数据提高，代表经济好转，消费可能增加，有利于本国货币;反之则不利。由美国经济研究局编制，每月月初某日 　　21 ： 30 公布。 　　商业库存( INVENTORIES )： 　　包括工厂存货、批发业存货、零售业存货。主要用以评估生产循环状况。存货低于适当水准，将增加生产，经济向好，对货币有利;反之则不利。数据由美国商务部编制，每月中旬某日 　　21 ： 30 或 23 ： 00 公布。 　　采购经理人指数( PURCHASE MANAGEMENT INDEX )： 是衡量制造业的重要指标。 　　从生产，新订单，商品价格，库存，员工，订单交付，新出口订单和进口方面调查制造业。 数据分为50个强点和弱点。 在上文中，制造业对货币有利; 　　另一个是衰退，这对货币不利。 数据由供应管理协会(ISM)编制，并于每月第一天23:00发布。 　　耐久财订单(Durable Good Orders) ： 术语“耐久性”是指不易耗尽的性质，例如汽车和飞机等重工业产品，以及制造资本。 其他如电器也可用。 　　耐用品订单代表制造商下个月的生产情况。 数据与货币汇率正相关，但需要注意其国防订单的比例。 　　耐用品订单由美国商务部统计，通常在22日至25日晚上21:30或23:00公布。设备使用率(Capacity Utilization) ： 它是工业总产量与生产设备的比率。 　　涵盖八个项目，包括生产，采矿，公用事业，耐用品，非耐用品，基本金属，汽车和小型汽车和汽油。 代表上述行业的产能利用程度。 　　当设备使用率超过95%时，意味着设备使用率接近极限，充气压力将迅速上升，容量无法应对。 当市场预期利率上升时，它将对美元利多。 　　另一方面，如果产能利用率低于90%并继续下降，则意味着设备过于闲置且经济正在下降。 如果市场预期利率下降，则对美元不利。 上月的数据将在月中公布。 　　房屋开工率：新住房开发有两种类型，即个人住房和集体住房。 新住房开工率的增加和建筑许可的增加在理论上偏向于美元，但仍有必要考虑其他经济数据。 　　每月16日至19日宣布。

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